Отмывание денег по профессиональной небрежности в Марбелье

Небрежность касается не поведения, а знания о происхождении

Статья 301.3 Уголовного кодекса Испании не вводит отдельную форму типичных для отмывания деяний, а переносит неосторожный упрёк на весьма конкретный элемент: незнание преступного происхождения имущества. Судебная практика чётко определила эту структуру:

«...действует по небрежности тот, кто не осведомлён о незаконном происхождении имущества вследствие нарушения объективной обязанности осмотрительности, установленной статьёй 301.3».

Это означает, что небрежность не относится к тому, как было осуществлено приобретение, конвертация или передача имущества — что могло быть выполнено с технической или операционной точки зрения совершенно корректно, — а к отсутствию должной осмотрительности при выяснении или предположении его незаконного происхождения, когда сопутствующие обстоятельства этого требовали. Таким образом, речь идёт о небрежности, действующей применительно к познавательному элементу состава преступления, а не к элементу самого действия.

Требуемый стандарт: грубая небрежность, а не любая небрежность

Норма прямо требует, чтобы небрежность была грубой, то есть представляла собой серьёзное, явное и отнюдь не второстепенное нарушение требуемой обязанности осмотрительности:

«...грубая небрежность... требует, в отличие от лёгкой, более высокой интенсивности нарушения обязанности осмотрительности, свойственной неосторожным преступлениям».

Новейшая судебная практика настаивает на том, что недостаточно незначительного административного нарушения или простого формального несоблюдения внутреннего протокола: необходимо доказать наличие объективных и разумно воспринимаемых признаков незаконного происхождения средств, которые специалист, будучи в состоянии и обязанным их заметить, явным образом проигнорировал. Одно из постановлений Верховного суда Испании от марта 2024 года подтвердило оправдательный приговор именно потому, что в изложении установленных фактов не содержалось признаков, свидетельствующих о незаконном происхождении денег, ни поведения, которое можно было бы квалифицировать как грубо небрежное, подчеркнув, что отсутствие какой-либо комиссии или выгоды, полученной за операцию, усиливало отсутствие разумных оснований для подозрений. Это требование квалифицированной интенсивности нарушения обязанности осмотрительности, следовательно, составляет центральное поле нашей защиты в подобных производствах.

Профессиональный стандарт: Закон 10/2010 как параметр требуемой осмотрительности

Когда расследуемым лицом является субъект, обязанный нормативами по предотвращению отмывания денег — нотариус, адвокат, управляющий, агент по недвижимости, финансовая организация, — конкретное содержание требуемой обязанности осмотрительности строится на основе обязательств должной осмотрительности, установленных Законом 10/2010 и его регламентом: идентификация клиента и реального бенефициара, особая проверка операций, которые по своей сумме, характеру или структуре являются необычными или не имеют очевидной экономической или законной цели, и информирование SEPBLAC об операциях, вызывающих признак или уверенность в отмывании денег. Систематическое и явное несоблюдение этих обязательств — а не простое единичное несовершенство в их применении — считается судебной практикой достаточным для установления грубой небрежности по статье 301.3 Уголовного кодекса, с дополнительным последствием в случае лицензированных специалистов в виде наказания в форме специальной дисквалификации от занятия своей профессией.

Общий состав преступления, не ограниченный обязанными субъектами

Следует уточнить, что неосторожное отмывание денег не ограничивается специалистами, подчинёнными Закону 10/2010: преобладающая судебная практика Верховного суда Испании признала, что речь идёт об общем составе преступления, применимом к любому лицу, которое, будучи обязанным и способным заподозрить незаконное происхождение средств, действует с ними без минимальных мер предосторожности, требуемых от любого добросовестного гражданина. Тем не менее уровень требуемой осмотрительности зависит от положения и специальных знаний субъекта: от нотариуса, адвоката или банковского управляющего требуется значительно более высокий стандарт осмотрительности, чем от частного лица, не связанного с операцией, именно в силу их образования, опыта и специальных законных обязанностей их профессии — этот момент мы активно прорабатываем, когда у клиента отсутствует такая профессиональная квалификация.