Több ezer károsultat érintő nagy ügyek

Nagy volumenű piramisjáték-csalások Marbellában

Szöveg

Nagy volumenű piramisjáték-csalások több tartományra kiterjedő károsulti körrel

A nagy volumenű piramisjáték-csalások – amelyeket klasszikus, befektetőtoborzásra épülő formájukban Ponzi-sémáknak is neveznek – ma a gazdasági bűnözés eljárásjogilag egyik legösszetettebb formáját jelentik: Spanyolország egész területén szétszóródott károsultak ezrei, több tíz- vagy százmillió eurós kárösszegek, közbeiktatott társasági struktúrák, és gyakran kriptovalutákká alakított vagy külföldi joghatóságokba átutalt vagyon. A RAKH ABOGADOS ezen a területen egyaránt ellátja a gyanúsítottak védelmét és a károsultak összehangolt képviseletét, ugyanazon elv szerint, amely egész gyakorlatunkat meghatározza: a büntetőjogból doktori fokozattal rendelkező ügyvéd személyesen irányítja az ügyet az iratanyag – gyakran több tízezer oldal – áttanulmányozásától egészen a tárgyalásig.

A piramisjáték-csalás szerkezete: a Ponzi-séma

A spanyol Büntető Törvénykönyv (Código Penal, CP) nem ismer önálló „piramisjáték-csalás” tényállást; a cselekmények a CP 248. cikke szerinti csalás alá tartoznak, amelyhez a joggyakorlat öt, egymásra épülő elem együttes fennállását követeli meg: kellő mértékű, az átlagos gondossággal eljáró személy tévedésbe ejtésére alkalmas megtévesztést; az ennek nyomán a sértettben kialakuló tévedést; e tévedés által meghatározott vagyoni rendelkezést; tényleges vagyoni kárt; valamint az elkövető haszonszerzési célzatát – mindezeket okozati összefüggés kapcsolja össze. A Ponzi- vagy piramisséma jellegzetes mintázatot követ: a befektetőket a piaci átlagot messze meghaladó hozamok ígéretével toborozzák, az első befektetőknek kifizetett hozamokat pedig nem egy mögöttes gazdasági tevékenység valós nyereségéből, hanem a később csatlakozó befektetők által befizetett tőkéből teljesítik. Ez a struktúra matematikailag fenntarthatatlan, és szükségszerűen összeomlik, amikor az új befektetők beáramlása elapad, vagy amikor a korábbiak tömegesen vissza akarják kapni a tőkéjüket.

A minősített eset és a tömeges bűncselekmény (CP 250. és 74.2. cikk)

Ha a csalás nagyszámú károsultat érint, vagy a csalással okozott kár meghaladja az 50 000 eurót, a CP 250.1. cikke szerinti minősített eset alkalmazandó, egytől hat évig terjedő szabadságvesztéssel, amely nyolc évig emelkedhet, ha a csalással érintett érték meghaladja a 250 000 eurót. A legnagyobb horderejű ügyekben a joggyakorlat e cselekményeket a CP 74.2. cikke szerinti „tömeges bűncselekménynek” (delito masa) minősíti: ez a folytatólagos bűncselekmény (delito continuado) olyan minősített alakzata, amely a büntetés kiszabásánál a károsultak meghatározatlan körének okozott teljes kárt veszi alapul, nem pedig az egyes csalások számtani összegét. A Tribunal Supremo (a spanyol Legfelsőbb Bíróság) friss döntései megerősítették, hogy a felhasznált eszköz jellege – kriptovaluták, összetett pénzügyi termékek, új gazdasági üzleti modellek – nem változtat a jogi minősítésen, ha a tényállás klasszikus elemei fennállnak, és nem akadálya a károsultak sokasága miatti minősítésnek sem.

Az Audiencia Nacional hatásköre: a LOPJ 65.1.c) cikke

Ha a csalás több Audiencia Provincial (tartományi bíróság) illetékességi területén lakó személyek széles körének okoz vagyoni kárt, vagy ha a magatartás súlyosan érinti a kereskedelmi forgalom biztonságát vagy a nemzetgazdaságot, a nyomozás és az ítélkezés hatásköre a területi bíróságoktól a központi nyomozási bíróságokhoz (Juzgados Centrales de Instrucción) és az Audiencia Nacional (a spanyol központi büntetőbíróság) büntető tanácsához (Sala de lo Penal) kerül át, a bírósági szervezeti törvény (LOPJ) 65.1.c) cikke alapján:

„…vagyoni kár személyek széles körének több Audiencia illetékességi területén.”

A bírósági szervezeti törvény (Ley Orgánica del Poder Judicial) 65.1.c) cikke

A legújabb joggyakorlat megerősítette e rendelkezés alkalmazását a kriptoeszközök forgalmazására szolgáló platformokhoz kapcsolódó nagy volumenű piramissémákra, amelyekben különböző tartományokban élő befektetők ezrei vettek részt, és e tekintetben irrelevánsnak tekintette, hogy a közbeiktatott társaság székhelye külföldön van, ha a felelősök vagy a tevékenység egy része Spanyolországban található. Az illetékes bírói fórum meghatározása ezért az egyik első eljárásjogi vitapont ezekben az ügyekben, közvetlen hatással a nyomozó bíróság szakosodására, a rendelkezésre álló nyomozati eszközökre és az eljárás várható időtartamára.

Kapcsolódó bűncselekmények: bűnszervezet, pénzmosás, csődbűncselekmény és számviteli hamisítás

A piramisjáték-csalások miatt indult nagy ügyek ritkán folynak elszigetelten. A hierarchikus felépítés és a toborzók, ügyintézők és a platform felelősei közötti állandó feladatmegosztás gyakran megalapozza a CP 570 bis cikke szerinti bűnszervezetként való további minősítést is, az ezzel járó büntetésszigorítással. A befolyt pénzeszközök eredetének leplezése – kriptoeszközökké való átváltásuk, fedőcégekhez történő átutalásuk vagy a legális gazdasági körforgásba való visszavezetésük útján – emellett önálló pénzmosási bűncselekményt is megvalósíthat. Ha pedig a felelősök a bűncselekményből eredő polgári jogi felelősség kockázata miatt személyes vagyonukat elrejtik vagy szétszórják, a CP 257. és következő cikkei szerinti csődbűncselekmény (insolvencia punible) és a végrehajtás meghiúsítása (frustración de la ejecución) szabályai alkalmazandók. Mindezen tényállások helyes halmazati kezelése – elkerülve mind a túl enyhe büntetést, mind ugyanazon tények kettős szankcionálását – a legnagyobb szakmai alaposságú elemzést kívánja meg.

A károsultak összehangolt csatlakozása az eljáráshoz

Ha az érintettek száma ezres nagyságrendű, érdekeik védelme a rendes eljárásétól eltérő eljárási stratégiát igényel. A RAKH ABOGADOS összehangolja a károsulti csoportok közös csatlakozását az eljáráshoz (personación) sértetti magánvádlóként (acusación particular), a következő célokkal: az egyes károsultak által elszenvedett kár egyedi, okirati bizonyítása – a joggyakorlat ezt esetről esetre megköveteli, és nem vélelmezi a teljes konstrukcióból –; vagyoni biztosítási intézkedések (medidas cautelares reales) kérelmezése a gyanúsítottak és a közbeiktatott társaságok vagyonára, ideértve az esetleges polgári jogi felelősség fedezésére szolgáló egyetemleges óvadékot is; a vagyon-visszaszerzési intézkedések összehangolása, ami különösen fontos, ha a pénzeszközök kriptotárcákban vagy külföldi joghatóságokban vannak; valamint jogsegélykérelem (comisión rogatoria) és nemzetközi bűnügyi jogsegély kezdeményezése, ha a konstrukciónak Spanyolországon kívüli szálai is vannak.

Védekezési stratégiánk

A gyanúsított számára: vitatjuk a csalásként történő minősítést, ha a vállalkozás – bár kudarcot vallott – valós gazdasági tevékenységen alapult, és nem eleve piramisstruktúraként jött létre, továbbá kidolgozzuk az elhatárolást a megelőző büntetőjogi szándék és a pusztán utólag bekövetkezett szerződésszegés között.
A bűnszervezetként való minősítés vitatása: adott esetben bizonyítjuk, hogy hiányzik az e tényállás által megkövetelt állandó szerkezet és hierarchikus feladatmegosztás, hogy elkerüljük az ezzel járó büntetésszigorítást.
Jóvátétel és rendezés: ha az ügyfél vagyoni helyzete lehetővé teszi, kidolgozzuk a kár megtérítésének és a károsultak kártalanításának olyan útjait, amelyek a büntetőjogi felelősséget enyhítő körülményként érvényesülhetnek.
A károsult számára: okiratokkal bizonyítjuk az egyedi vagyoni rendelkezést, összehangoljuk a többi érintettel közös csatlakozást az eljáráshoz, és a rendelkezésre álló biztosítási intézkedések, valamint jogsegélykérelmek révén a vagyon tényleges visszaszerzésére törekszünk.

Nagy volumenű befektetőtoborzási séma miatt folyik Ön ellen nyomozás, vagy károsultja lett egy több tartományban ezreket érintő piramisjáték-csalásnak? A RAKH ABOGADOS az Audiencia Nacional előtti eljárási tapasztalatot az e nagy ügyek által megkövetelt számviteli és igazságügyi szakértelemmel ötvözi, Spanyolország egész területén.